案例簡介:
客戶林女士就職的單位曾在1996年為員工購買團體年金產(chǎn)品,近期看到保單已到期,想操作領取,但不知道如何操作,于是親臨公司柜面辦理業(yè)務。柜面接待人員了解到林女士的需求后,耐心指導林女士在手機上下載保險公司APP,然后一步步指導知道她在APP上辦理滿期金領取業(yè)務,同時耐心地教會了林女士通過手機辦理其他常用的業(yè)務功能。又適逢保險公司正在開展金融知識教育宣傳,林女士通過閱讀柜面職場擺放的金融宣傳易拉寶和海報,提高了對防范保險銷售誤導、網(wǎng)絡平臺誘導借貸、虛假違法廣告的能力。
案例解析:
《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》規(guī)定,銀行保險機構應當開展金融知識教育宣傳,加強教育宣傳的針對性,通過消費者日常教育與集中教育活動,幫助消費者了解金融常識和金融風險。
以上案例,工作人員向客戶指導客戶使用智能手機線上辦理滿期金領取,介紹常用的業(yè)務功能,以及通過職場金融知識教育宣傳,協(xié)助老年消費者克服對智能工具的心理恐懼,提高了消費者對金融產(chǎn)品和服務的認知能力,有力的保障了消費者受教育權。
