為響應(yīng)監(jiān)管要求、順應(yīng)行業(yè)趨勢、滿足市場需求，近日，平安人壽攜手清華大學、北京大學兩所國內(nèi)知名學府，升級推出“平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”培養(yǎng)項目，為保險代理人提供兼具獨特性、權(quán)威性與實戰(zhàn)性的培訓課程及能力評價，助力隊伍專業(yè)能力、職業(yè)素養(yǎng)和社會形象提升，助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。業(yè)內(nèi)認為，該項目是平安人壽深化績優(yōu)代理人分群經(jīng)營的重要探索，或?qū)樾袠I(yè)推進代理人分級管理制度的全面落地提供先行參考。
代理人分級提速，隊伍分群精細化經(jīng)營正當其時
近年來，壽險行業(yè)堅定邁向高質(zhì)量轉(zhuǎn)型，發(fā)展績優(yōu)代理人已經(jīng)成為保險公司的主要方向。
面對這一趨勢，政策端也從制度設(shè)計出發(fā)，為行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型提供指引。2022年4月，原銀保監(jiān)會曾向各險企下發(fā)《人身保險銷售行為管理辦法(征求意見稿)》，明確提出產(chǎn)品分級、人員分級管理，引導(dǎo)壽險銷售向?qū)I(yè)化加速轉(zhuǎn)型。今年3月，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《保險銷售行為管理辦法》正式落地實施，從前端對保險銷售行為進行全面規(guī)范，進一步明確劃分保險銷售人員的資質(zhì)等級，并且與險企產(chǎn)品分級管理制度相銜接，根據(jù)銷售人員等級授權(quán)其銷售相應(yīng)的產(chǎn)品，更進一步為代理人隊伍專業(yè)化、職業(yè)化指明了方向。
作為市場頭部險企，平安人壽一貫重視代理人隊伍的培養(yǎng)。平安人壽相關(guān)負責人表示，作為連接客戶與公司的橋梁，代理人在平安的定位不僅僅是保險銷售人員，而是為客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)、踐行“以客為尊”理念的先行者。自啟動新一輪壽險改革以來，平安以“三好五星”評價體系引領(lǐng)，推動代理人向“高素質(zhì)、高績效、高品質(zhì)”的“三高”隊伍轉(zhuǎn)型；2023年，平安壽險深化績優(yōu)分群經(jīng)驗，更有針對性地把代理人分為MVP、QVP、FVP來運作，匹配差異化的培訓和資源支持；今年，平安人壽在既有系統(tǒng)化、機制化策略的基礎(chǔ)上，進一步探索隊伍分群精細化經(jīng)營模式，全方位滿足代理人高質(zhì)轉(zhuǎn)型需求。
據(jù)平安相關(guān)負責人介紹，在培訓體系方面，該模式有三大特點。一是匹配新人、績優(yōu)、主管等不同階段代理人的培訓需求，通過制式培訓學習內(nèi)容和“線下集中+線上云課”的模式，夯實代理人的專業(yè)技能；二是創(chuàng)新應(yīng)用分群訓戰(zhàn)模式，階段性集中賦能，提升績優(yōu)代理人實戰(zhàn)能力，為客戶提供個性化、一站式保險產(chǎn)品解決方案；三是聯(lián)合知名高校開展評定類培訓，幫助代理人拓展視野格局，提升認知水平，打造專業(yè)競爭優(yōu)勢。
平安人壽總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO余宏此前在媒體采訪中表示，高質(zhì)量轉(zhuǎn)型是渠道發(fā)展的必然趨勢，未來的代理人隊伍將以更專業(yè)化、職業(yè)化的面貌出現(xiàn)。“在服務(wù)客戶方面，也不再是簡單的為客戶提供保障，更多的是以保險疊加服務(wù)的方式滿足客戶全方位需求。”有鑒于此，平安希望通過一整套科學有效的訓練體系，培養(yǎng)一支備受客戶信賴的代理人隊伍，以過硬的專業(yè)技能滿足客戶財富、健康與養(yǎng)老保障需求。
攜手知名學府，升級推出“平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”培養(yǎng)項目
平安人壽于近日聯(lián)合清華大學、北京大學兩所知名學府，升級推出的“平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”培養(yǎng)項目，正是其在評定類培訓領(lǐng)域的一次重要創(chuàng)新探索。據(jù)平安人壽相關(guān)負責人介紹，該項目具有三大亮點：
一是獨特性。平安人壽緊跟集團“綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老”戰(zhàn)略，致力于將平安代理人打造為“金融顧問、家庭醫(yī)生、養(yǎng)老管家”三大價值傳遞者，攜手清華大學構(gòu)建“三維”（財富、健康、養(yǎng)老）、“三階”（初級、中級、高級）課程體系，契合代理人成長路徑，幫助代理人成為精壽險、知金融、懂經(jīng)濟、明健康、通養(yǎng)老的“全能型代理人”。
二是權(quán)威性。培養(yǎng)項目課程由清華大學、北京大學等高校多位教授及行業(yè)專家研發(fā)親授，分別為FVP、QVP、MVP三類人群精準賦能。代理人加入培養(yǎng)項目，可近距離聆聽高校學術(shù)教授娓娓傳道，汲取行業(yè)專家領(lǐng)先智慧理念，與優(yōu)秀的人同行。
三是實戰(zhàn)性。在構(gòu)建代理人“三維”（財富、健康、養(yǎng)老）能力圖譜基礎(chǔ)上，課程設(shè)計增加案例研討、案例實作、行業(yè)前沿動態(tài)等內(nèi)容，幫助代理人學有所成，即訓即戰(zhàn)。
據(jù)介紹，該項目從報名準入、學習模式、獲證要求等方面嚴格保障項目質(zhì)量，賦能代理人價值提升。在報名準入方面，伴隨代理人能力的成長進階，對應(yīng)FVP、QVP、MVP三類人群，分別設(shè)置初、中、高三級培養(yǎng)評價模式，代理人達成一定業(yè)績標準方可報名對應(yīng)級別的學習。在學習模式方面，采用線上、線下雙線學習模式，引領(lǐng)代理人高質(zhì)高效完成學習；針對中高級培養(yǎng)，增設(shè)線下面授培訓，課程由教授、專家親臨現(xiàn)場授課。此外，為確保培養(yǎng)評價質(zhì)量，課程對獲證作嚴格要求，代理人完成所有課程學習并通過統(tǒng)一考試后，才能獲得評價證書。
“最新一批‘高級財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師’評價將于4月啟動報名，相信會在平安人壽MVP隊伍中掀起一股搶報學習熱潮。”該負責人表示，該項目將在未來持續(xù)落地運作，極大豐富平安人壽培訓體系內(nèi)涵、降低代理人學習成本，幫助代理人實現(xiàn)多重成長。
賦能隊伍轉(zhuǎn)型，助推中國保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
據(jù)了解，“平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”培養(yǎng)項目旨在通過知名學府與頭部險企的強強聯(lián)手，賦能保險人才隊伍打造，協(xié)力推動保險行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。該戰(zhàn)略合作項目得到高校與平安人壽雙方的高度重視與期許。
清華大學深圳國際研究生院黨委書記武曉峰表示，清華大學期待通過與平安人壽的緊密合作，為平安人壽打造一批專業(yè)保險人才、為保險行業(yè)打造一支更專業(yè)更高素養(yǎng)的代理人隊伍，共同推動中國保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，為健康中國建設(shè)做出更大貢獻。“期待平安人壽代理人積極參與、學以致用，不僅促進個人職業(yè)發(fā)展，也為企業(yè)行業(yè)進步、國家發(fā)展、人民幸福作出有意義的貢獻。”
平安人壽黨委書記、董事長楊錚表示，在平安集團“綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老”戰(zhàn)略指導(dǎo)下，公司聯(lián)合清華大學、北京大學推出“平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師”培養(yǎng)項目，旨在幫助代理人系統(tǒng)化學習財富、健康、養(yǎng)老三大領(lǐng)域課程，持續(xù)精進保險專業(yè)服務(wù)技能，從而為客戶提供全生命周期的一站式保險解決方案。楊錚向平安代理人發(fā)出邀請，“希望大家踴躍報名、認真學習，在專業(yè)修行、價值修行的路上砥礪奮進，早日獲得平安人壽財富康養(yǎng)保險規(guī)劃師的評價，為個人職業(yè)發(fā)展鑄就核心競爭優(yōu)勢，為行業(yè)轉(zhuǎn)型樹立全新專業(yè)標桿，為廣大客戶創(chuàng)造更大價值。”
據(jù)中國平安2023年業(yè)績報數(shù)據(jù)，可比口徑下壽險及健康險業(yè)務(wù)新業(yè)務(wù)價值增長36.2%，主要得益于代理人人均新業(yè)務(wù)價值增長89.5%，代理人渠道新業(yè)務(wù)價值增長40.3%。平安壽險13個月保單繼續(xù)率同比上升2.5個百分點。
