網(wǎng)上發(fā)帖尋找長(zhǎng)相相似者
“冒用他人身份證成功辦理銀行卡的情況并不鮮見(jiàn)?！庇秀y行人士向記者透露，很多是因?yàn)樯矸葑C丟失后被冒用了，由于銀行卡丟失資料并無(wú)聯(lián)網(wǎng)，銀行無(wú)法查到顧客提供的身份證是否丟失。而能夠成功冒用他人身份證辦卡的，要么辦卡的人長(zhǎng)得比較像身份證的頭像，要么就是銀行把關(guān)不嚴(yán)。
該人士告訴記者，有些詐騙團(tuán)伙在網(wǎng)上發(fā)帖尋找代辦銀行卡的兼職者，見(jiàn)面后就會(huì)挑一些頭像相似的身份證給兼職者，讓這些人冒充身份證的主人到各銀行辦理銀行卡。成功辦理一張銀行卡給幾十元甚至上百元的勞務(wù)費(fèi)。
該人士介紹道：有部分冒用他人的銀行卡被用于實(shí)施電話詐騙，有些是需要洗黑錢(qián)，或者接受匯錢(qián)、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮等不想讓人查得出來(lái)的行為，還有些企業(yè)為虛開(kāi)股票賬戶(hù)轉(zhuǎn)移存款用以逃稅等。
“還出現(xiàn)過(guò)有顧客”被“辦理了信用卡后遭惡意透支，甚至上了征信黑名單的情況?！痹撱y行人士說(shuō)。
不少人則在網(wǎng)上公然叫賣(mài)銀行卡。昨日，記者在搜索引擎輸入“銀行卡+出售”，即顯示大量銷(xiāo)售銀行卡的網(wǎng)站信息。不少網(wǎng)站直接宣稱(chēng)：“本公司有大量真實(shí)身份證辦理的全國(guó)各地各大銀行全新銀行卡長(zhǎng)期供應(yīng)?！辈糠志W(wǎng)站甚至可以根據(jù)客戶(hù)要求，指定開(kāi)戶(hù)人姓名、性別與開(kāi)戶(hù)地。
賣(mài)卡網(wǎng)站列出客戶(hù)類(lèi)型
有一網(wǎng)站還將客戶(hù)類(lèi)型一一列出：1，需要匿名收款類(lèi)型客戶(hù)；2。設(shè)立小金庫(kù)類(lèi)型的客戶(hù)；3。匿名送禮收禮類(lèi)型的客戶(hù)。
記者隨機(jī)進(jìn)入一“誠(chéng)信銀行卡”網(wǎng)站，據(jù)客服介紹，工行招行的銀行卡各1200元/套；農(nóng)行建行各1000元/套；中行郵儲(chǔ)行各900元。發(fā)貨包括：開(kāi)戶(hù)身份證原件+銀行卡+網(wǎng)銀U盾+綁定全新電話卡+開(kāi)戶(hù)資料，并強(qiáng)調(diào)真實(shí)二代身份證按柜臺(tái)程序辦理，保證資金安全。
而另一家網(wǎng)站的客服則告訴記者，所有銀行都一個(gè)價(jià)，有開(kāi)通網(wǎng)銀的銀行卡700元，普卡500元。該客服同樣表示，有提供真實(shí)身份證，而且資金安全，不會(huì)被轉(zhuǎn)走，因?yàn)?，這些身份證都是已過(guò)世的人或者從農(nóng)村收購(gòu)回來(lái)的。
記著調(diào)查：
銀行卡審批松緊不一
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇指出，解決假冒辦卡的辦法，一是要改進(jìn)身份證管理，可借鑒IC卡，一旦丟失其內(nèi)置信息也可作廢；二是銀行要加強(qiáng)對(duì)銀行卡開(kāi)卡人身份真實(shí)性的審查。
有國(guó)行大行的柜臺(tái)人員說(shuō)，銀行對(duì)辦理銀行卡把關(guān)還是很?chē)?yán)格的，除人工比對(duì)頭像，還聯(lián)網(wǎng)核查身份證真假，且必須是兩人授權(quán)，“如果遇上不確定的，我們都會(huì)叫經(jīng)理過(guò)來(lái)再次比對(duì)，或者查問(wèn)身份證號(hào)碼、生日或家庭住址?！钡涮寡裕罕葘?duì)頭像確實(shí)難度不小，會(huì)存在漏洞。人像比對(duì)培訓(xùn)也非系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)。
記者昨日走訪廣州多家銀行，發(fā)現(xiàn)審批松緊不一。在珠江新城一股份制銀行網(wǎng)點(diǎn)，辦卡可自助，不到兩分鐘就可辦理一張借記卡。雖需拍照和工作人員授權(quán)，但整個(gè)過(guò)程工作人員沒(méi)有仔細(xì)比對(duì)頭像。
“部分銀行網(wǎng)點(diǎn)為了任務(wù)業(yè)績(jī)，對(duì)銀行卡審批不嚴(yán)?！痹撊耸勘硎?。該人士建議，其實(shí)銀行還可借鑒出入境邊檢部門(mén)的人像比對(duì)方法，除員工進(jìn)行專(zhuān)業(yè)系統(tǒng)性的培訓(xùn)，另外還有機(jī)器攝像后臺(tái)電腦比對(duì)。
