銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站4日公布的行政處罰信息公開(kāi)表（甬銀保監(jiān)罰決字〔2019〕51號(hào)、52號(hào)、53號(hào)、54號(hào)、55號(hào)、56號(hào)）顯示，華夏銀行股份有限公司寧波分行（簡(jiǎn)稱“華夏銀行寧波分行”）存在流動(dòng)資金額度測(cè)算存在數(shù)據(jù)編造、員工行為管理嚴(yán)重不審慎、內(nèi)控管理不到位、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不審慎、違規(guī)開(kāi)展存貸業(yè)務(wù)共五宗違法行為。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對(duì)其罰款人民幣230萬(wàn)元，并責(zé)令該分行對(duì)相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。此外，蔣國(guó)華、胡新興、王曉杰、章艷、徐樹(shù)義共五名相關(guān)責(zé)任人被罰。
據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，蔣國(guó)華為華夏銀行寧波分行行長(zhǎng)；章艷為華夏銀行寧波北侖支行行長(zhǎng)。
其中，蔣國(guó)華對(duì)分行對(duì)支行授信屬地化管理缺乏有效管控、流動(dòng)資金額度測(cè)算存在數(shù)據(jù)編造行為負(fù)有直接管理責(zé)任；對(duì)分行員工行為管理嚴(yán)重不審慎、內(nèi)控管理不到位、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不審慎、違規(guī)開(kāi)展存貸業(yè)務(wù)等嚴(yán)重不審慎行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對(duì)其警告，并處罰款人民幣10萬(wàn)元。胡新興參與信用卡套現(xiàn)、與企業(yè)發(fā)生非正常資金往來(lái)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對(duì)其警告，并處罰款人民幣6萬(wàn)元。王曉杰對(duì)支行授信屬地化管理缺乏有效管控、流動(dòng)資金額度測(cè)算存在數(shù)據(jù)編造行為中負(fù)有直接管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對(duì)其罰款人民幣6萬(wàn)元。章艷對(duì)支行授信屬地化管理缺乏有效管控行為負(fù)有直接管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對(duì)其罰款人民幣5萬(wàn)元。徐樹(shù)義對(duì)支行客戶經(jīng)理參與編造貸款用途證明材料行為負(fù)有直接管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對(duì)其罰款人民幣5萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為行政處罰原文：
