臺(tái)海網(wǎng)訊 據(jù)永定新聞網(wǎng)報(bào)道 從2016年7月到2017年3月，龍巖市公安局永定分局多警種配合，偵破了一起假冒某銀行職員辦理供企業(yè)金融貸款流水業(yè)務(wù)，以每周每萬(wàn)元160元的收益為誘餌的特大詐騙案。近日，龍巖市永定區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪，依法批準(zhǔn)逮捕了涉案金額人民幣445萬(wàn)元特大詐騙案的犯罪嫌疑人廖某某。

高收益噱頭

時(shí)光回到2014年11月，永定區(qū)高陂鎮(zhèn)先富路段，廖某某的財(cái)務(wù)咨詢公司正式掛牌對(duì)外經(jīng)營(yíng)。廖某某對(duì)外宣稱自己是某銀行的一名正式員工，在本地發(fā)展某銀行針對(duì)個(gè)人的金融小額貸款之類業(yè)務(wù)，主管片區(qū)的上線是某銀行信貸部主任李某某（另案處理）。他積極向鄉(xiāng)鄰、親戚朋友宣傳業(yè)務(wù)。“我們公司是某銀行專門負(fù)責(zé)供企業(yè)貸款流水的業(yè)務(wù)代表，加入我們的業(yè)務(wù)，投資人民幣1萬(wàn)元的本金，每周會(huì)有160元的收益”。“投資達(dá)到10萬(wàn)元，可以通過(guò)平安人壽保險(xiǎn)公司培訓(xùn)獲得展業(yè)證，到深圳平安金融學(xué)院培訓(xùn)，如果再投入100萬(wàn)元到其賬戶做流水業(yè)務(wù)，可再次到深圳培訓(xùn)，拿到平安公司頒發(fā)的金融證，就會(huì)成為中國(guó)某銀行一名正式員工，專門負(fù)責(zé)某銀行供企業(yè)貸款的流水業(yè)務(wù)員，個(gè)人就有更多的投資機(jī)會(huì)，更大投資回報(bào)”。

天上掉餡餅

“我4萬(wàn)元錢給廖總做銀行小額貸款理財(cái)產(chǎn)品，每個(gè)星期他都會(huì)按時(shí)付給我收益640元，并且辦理了借款手續(xù)。”首次投資4萬(wàn)元錢的張某甲，在隨后兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)陸陸續(xù)續(xù)投入20萬(wàn)元給廖某某的財(cái)務(wù)咨詢公司。“有正規(guī)的財(cái)務(wù)咨詢公司，有專門的業(yè)務(wù)員培訓(xùn)，還有每周的回報(bào)”，這個(gè)公司很正規(guī)。經(jīng)過(guò)一番的精心包裝宣傳，廖某某的財(cái)務(wù)咨詢公司快速致富的業(yè)務(wù)貸款理財(cái)產(chǎn)品，吸引了部分渴望快速致富的群眾。張某乙、廖某丙、廖某丁等群眾，紛紛投入資金加入。廖某某漸漸拉開(kāi)了行騙的大幕。

為了進(jìn)一步蒙騙投資群眾，提升財(cái)務(wù)咨詢公司的信譽(yù)度，2015年10月份，廖某某稱投資群眾自己可以做這個(gè)業(yè)務(wù)賺錢，但要去泉州某保險(xiǎn)公司培訓(xùn)，需要通過(guò)培訓(xùn)獲得“展業(yè)證”，獲得展業(yè)證后還要去深圳金融學(xué)院培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)獲得“金融從業(yè)資格證”，獲得兩個(gè)證之后才能自己做大單的業(yè)務(wù)。

為了大夢(mèng)想

2016年初，張某甲兒子、張某乙、廖某丙、廖某丁等人，去泉州參加了某保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，拿到了所謂“展業(yè)證”，回到永定后，馬上就要到2016年春節(jié)了，為了實(shí)現(xiàn)盡快發(fā)財(cái)致富的大夢(mèng)想，張某甲等人，通過(guò)QQ和廖某某的上線自稱某銀行信貸部主任李某某聯(lián)系，紛紛鬧著要自己做大單的業(yè)務(wù)。李某某在QQ上與有創(chuàng)業(yè)致富美好夢(mèng)想的張某甲等人聯(lián)系互動(dòng)，“有什么事情可以找永定區(qū)財(cái)務(wù)咨詢公司的廖總，且要自己做大單的業(yè)務(wù)，必須向廖總賬戶投足100萬(wàn)元的資金，在平安公司才有你們的業(yè)績(jī)體現(xiàn)，才能到深圳平安金融學(xué)院培訓(xùn)，領(lǐng)取金融證后見(jiàn)面”。不知是圈套的張某甲等人，按照所謂信貸部主任李某某QQ上提出的要求，各自湊足至少100萬(wàn)元或以上的資金放到廖某某財(cái)務(wù)咨詢公司。

騙局的真相

理想上美好的，現(xiàn)實(shí)是殘酷的。時(shí)間轉(zhuǎn)眼到了2016年4月底，正當(dāng)張某甲等人憧憬者到深圳平安金融學(xué)院參加培訓(xùn)，回來(lái)發(fā)財(cái)致富時(shí)，廖某某財(cái)務(wù)咨詢公司的每個(gè)星期固定收益，突然沒(méi)有按時(shí)支付。張某甲、張某乙、廖某丙、廖某丁等人，發(fā)現(xiàn)情況不對(duì)，找到廖某某求把本金還回來(lái)。廖某某承諾“我和信貸部主任李某某聯(lián)系，盡快退回你們的本金”。拖到2016年5月底，廖某某再次和上線自稱某銀行信貸部主任李某某聯(lián)系時(shí)QQ和電話都拉黑了，聯(lián)系不上了。隨后廖某某也關(guān)閉手機(jī)，離開(kāi)永定區(qū)高陂鎮(zhèn)的財(cái)務(wù)咨詢公司，消失得無(wú)影無(wú)蹤。

龍巖市公安局永定分局經(jīng)過(guò)縝密偵查，于今年3月13日在泉州石獅將犯罪嫌疑人廖某某抓獲。廖某某對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，真相大白。原來(lái)，犯罪嫌疑人廖某某和李某某兩人，假稱某銀行的正式員工，設(shè)立所謂的財(cái)務(wù)咨詢公司，以高收益的理財(cái)產(chǎn)品為噱頭，虛構(gòu)事實(shí)，騙取群眾錢財(cái)約445萬(wàn)元。