伴隨著區(qū)塊鏈技術(shù)、虛擬幣生態(tài)的興起，不少人將目光投向虛擬幣這個(gè)“聚寶盆”。與此同時(shí)，詐騙分子也打著投資虛擬幣的幌子，偽造根本不存在的“虛擬幣”和虛假投資平臺(tái)進(jìn)行詐騙。
今年以來(lái)，泉州發(fā)生多起虛擬幣詐騙案件。近日，泉州市反詐騙中心發(fā)出預(yù)警，提醒廣大市民尤其是單身女性注意防范。
案例解析：精心設(shè)計(jì)的“甜蜜陷阱”
那么，什么是虛擬幣？民警介紹，虛擬幣是一種在“互聯(lián)網(wǎng)社會(huì)形態(tài)”中形成的“新型貨幣形態(tài)”，通常以電子錢(qián)包、數(shù)字錢(qián)包或電子支票的形式存在，常見(jiàn)的虛擬幣有比特幣（USV）、泰達(dá)幣（USDT）等，種類(lèi)繁多。
由于虛擬幣錢(qián)包地址具有匿名化的特性，常常被境外詐騙分子用于轉(zhuǎn)移非法資金，追查難度極大。一些從事虛擬幣交易的“幣商”嗅出了其中的商機(jī)，和境外詐騙分子沆瀣一氣，幫助其轉(zhuǎn)移詐騙資金并從中獲利。
“投資騙局常讓受害人損失慘重。”民警介紹了一起外地案例。王女士在二手平臺(tái)掛售家電時(shí)，收到添加微信的請(qǐng)求。對(duì)方自稱(chēng)軟件工程師，因工作頻繁觸發(fā)賬號(hào)異常，并推薦小眾聊天軟件。兩人熟絡(luò)后確立戀愛(ài)關(guān)系，“陳先生”透露發(fā)現(xiàn)證券公司漏洞可賺錢(qián)，但未明說(shuō)。為“買(mǎi)房安家”，他請(qǐng)王女士用其賬號(hào)操作虛擬幣投資，她登錄鏈接后看到賬戶(hù)本金增長(zhǎng)，深信不疑。隨后，王女士用虛擬幣錢(qián)包兌換泰達(dá)幣，將60余萬(wàn)元現(xiàn)金交給幣商，陸續(xù)充值近200萬(wàn)元，耗盡存款并借錢(qián)、抵押房產(chǎn)。不久，“陳先生”失聯(lián)，網(wǎng)站關(guān)閉，二手賬號(hào)被注銷(xiāo)，她才報(bào)警。
套路詳解：“殺豬盤(pán)”套上虛擬幣外衣
“這類(lèi)案件實(shí)則是‘殺豬盤(pán)’套上虛擬幣投資的外衣，騙財(cái)騙感情的手段再升級(jí)。”民警詳細(xì)分析了騙局的套路。
建立聯(lián)系，篩選目標(biāo)。騙子通過(guò)閑魚(yú)、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)、二手房買(mǎi)賣(mài)租賃等平臺(tái)，專(zhuān)門(mén)尋找看起來(lái)“有利可圖”的目標(biāo)。隨后偽裝成買(mǎi)家、房客假意與受害人交談，添加微信等社交賬號(hào)，進(jìn)一步了解受害人的個(gè)人情況及經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，篩選適合的目標(biāo)。
拉近關(guān)系，獲取信任。騙子通過(guò)噓寒問(wèn)暖，提供充足的情緒價(jià)值，迅速與被害人建立感情。為了逃避監(jiān)管，一些騙子會(huì)故意引導(dǎo)受害人用紙飛機(jī)、蝙蝠等密聊軟件聯(lián)系。在深入了解的過(guò)程中，騙子一般會(huì)給自己設(shè)置一個(gè)合理身份，例如證券公司的高管、工程師等身份，隨后謊稱(chēng)有內(nèi)部測(cè)試機(jī)會(huì)、網(wǎng)站漏洞、內(nèi)幕消息，稱(chēng)要帶被害人投資賺大錢(qián)。
誘導(dǎo)投資，介紹幣商。騙子會(huì)借機(jī)在聊天中介紹“虛擬幣”投資，以自己操作容易被發(fā)現(xiàn)為由，請(qǐng)求受害人在虛假投資理財(cái)平臺(tái)幫忙操作賬戶(hù)，讓其親身感受到虛擬幣投資的“暴利”，引誘受害人一起投資。一旦受害人有心嘗試，對(duì)方便介紹幣商交易，將受害人的錢(qián)財(cái)兌換成幣充值到自己的賬戶(hù)中。同時(shí)，騙子還會(huì)以?xún)?nèi)部測(cè)試機(jī)會(huì)、網(wǎng)站漏洞、內(nèi)幕消息這路子見(jiàn)不得光為由，要求受害人刪除所有的聊天記錄，真實(shí)目的是銷(xiāo)毀證據(jù)。
警方提示：投資理財(cái)選擇正規(guī)平臺(tái)
反詐民警提醒，天上不會(huì)掉餡餅，不要輕信網(wǎng)友所說(shuō)的“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)幕消息”“專(zhuān)家導(dǎo)師指點(diǎn)”之類(lèi)的詐騙話術(shù)。
不要點(diǎn)擊網(wǎng)站鏈接或者掃描二維碼下載投資理財(cái)軟件，不要點(diǎn)擊安裝他人推薦的來(lái)歷不明的APP進(jìn)行投資理財(cái)，不要向陌生人盲目轉(zhuǎn)賬理財(cái)。投資理財(cái)必須選擇合法正規(guī)的平臺(tái)和機(jī)構(gòu)。
投資高額收益前，請(qǐng)先確認(rèn)對(duì)方的真實(shí)身份，并且反問(wèn)自己“他為什么會(huì)給予你這么高收益？”這些高收益的背后，往往是更大的騙局。
來(lái)源：泉州晚報(bào)
