在馮女士“幫”約翰“買手機”、“救”約翰于“車禍”的同時，也保持著和約瑟夫的聯(lián)系，憧憬著和約瑟夫浪漫的將來。在隨后聊天中，約瑟夫稱他有一個包裹寄放在英國的一家全球安全公司里，包裹里面有200萬美金和一些黃金，并向馮女士許諾退役后會來中國買房子并與馮女士組建家庭，所以要將包裹寄給她代為保管。

結(jié)果，沉迷于約瑟夫的許諾的馮女士被對方以支付包裹費用等各種名義欺騙，先后匯了多筆錢款給了約瑟夫，合計118余萬人民幣。

約瑟夫向馮女士許諾，自己退役后會來中國買房子并與馮女士，現(xiàn)在先要將這個包裹寄往中國由馮女士代為保管。

完全相信約瑟夫的“許諾”的馮女士在對方的要求下，于8月16日、18日、9月8日分三次將3283美元、11730英鎊、10萬人民幣轉(zhuǎn)到約瑟夫提供的銀行賬號，但后面兩次匯款卻因不明原因又退回了馮女士的銀行卡中。

“不死心”的馮女士“求助”于約瑟夫，這時，約瑟夫向馮女士提供了一個國內(nèi)銀行賬號，于是，馮女士于9月9日、19日、28日分三次將10萬人民幣、10萬人民幣、12.6萬人民幣轉(zhuǎn)到該國內(nèi)銀行賬號。

一心等著收“包裹”，等著約瑟夫“退役”，等著“組建家庭”的馮女士，10月9日又收到了約瑟夫的一封郵件，郵件里稱現(xiàn)在“包裹”已經(jīng)在廈門高崎國際機場，但必須要再寄16000美元給全球安全公司，馮女士按要求轉(zhuǎn)完后，約瑟夫又多次以需要給機場官員、海關(guān)“好處費”為由，要求馮女士轉(zhuǎn)賬匯款。之后的半個月里，馮女士又分三次將20萬人民幣、20萬人民幣、15萬人民幣轉(zhuǎn)給了約瑟夫。

10月31日，約瑟夫又讓馮女士寄7萬元，因為此時的馮女士實在借不到錢了，就把自己的遭遇告訴了朋友，在朋友的提醒下，才意識到自己被騙并報警。

反詐騙中心處置

接警后，反詐騙中心連夜啟動銀行緊急查詢止付機制，截止目前，通過查詢25張銀行卡后，已在四級賬戶，16張涉案銀行卡中凍結(jié)涉案資金580萬余元。目前，反詐騙中心資金查詢、梳理工作仍在進行中。

詐騙手段分析 必須注意防范

手法：

此類案件，嫌疑人利用虛擬身份，冒充成熟穩(wěn)重的男性，以交朋友為切入點進行聊天，并表現(xiàn)出沉穩(wěn)、大度、體貼，獲取受害人的信任。犯罪嫌疑人虛構(gòu)“美國大兵”、“美國將軍”的身份，經(jīng)驗證，其發(fā)的多張服役照片均是經(jīng)過修圖或是直接從網(wǎng)上粘貼的圖片。