中國證監(jiān)會黑龍江監(jiān)管局網(wǎng)站近日公布對龍江銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定（監(jiān)管措施〔2021〕036號）。
經(jīng)查，龍江銀行股份有限公司存在如下情形：一是多個分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人不具備基金從業(yè)資格；二是對分行業(yè)績考核中，未設(shè)置基金保有量考核指標(biāo)；三是該行公開渠道如手機銀行在向客戶展示基金產(chǎn)品信息時，雖能夠展示基金的凈值、費率、歷史業(yè)績及管理人等基本信息，但沒有展示基金合同、基金招募說明書、概要資料等信息。
上述情形不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第八條、第三十條規(guī)定。依據(jù)《管理辦法》第五十三條，黑龍江證監(jiān)局決定對龍江銀行股份有限公司采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。
相關(guān)法規(guī)：
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第八條：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┍巨k法第七條規(guī)定的條件；
（二）有負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
?。ㄈ┴攧?wù)風(fēng)險監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；
?。ㄋ模┴?fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格；
（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十條：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系，并加大對存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實施短期激勵，不得針對認(rèn)購期基金實施特別的考核激勵。
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機制，加強對基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度?；痄N售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動。
以下為原文：
關(guān)于對龍江銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定(監(jiān)管措施〔2021〕036號)
龍江銀行股份有限公司：
經(jīng)查，你公司存在如下情形：一是多個分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人不具備基金從業(yè)資格；二是對分行業(yè)績考核中，未設(shè)置基金保有量考核指標(biāo)；三是你公司公開渠道如手機銀行在向客戶展示基金產(chǎn)品信息時，雖能夠展示基金的凈值、費率、歷史業(yè)績及管理人等基本信息，但沒有展示基金合同、基金招募說明書、概要資料等信息。上述情形不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第八條、第三十條規(guī)定。依據(jù)《管理辦法》第五十三條，我局決定對你公司采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。你公司應(yīng)當(dāng)于2022年4月30日前完成整改，并將整改報告報送我局，我局將組織檢查驗收。
如對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證監(jiān)會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
黑龍江證監(jiān)局
2021年12月30日
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）
