近日，一則戰(zhàn)報(bào)在朋友圈中刷屏了——截至11月初，興業(yè)銀行廈門分行今年來(lái)已為一萬(wàn)多位基金客戶實(shí)現(xiàn)盈利，估算年化收益率超35%。令人嘆服的業(yè)績(jī)背后，有一支興業(yè)銀行廈門分行“金牌理財(cái)師團(tuán)隊(duì)”。正是這個(gè)團(tuán)隊(duì)，推動(dòng)了廈門興業(yè)不斷推出適合廈門投資者的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)造一個(gè)又一個(gè)佳績(jī)?！?/p>

專業(yè)制勝的“金牌理財(cái)團(tuán)隊(duì)”

　　　2020年9月，第十二屆興業(yè)銀行理財(cái)師大賽在鷺島圓滿落幕，本次大賽有40多家分行近2000名一線人員報(bào)名參賽，經(jīng)過(guò)層層選拔，兩位廈門姑娘脫穎而出：廈門分行貴賓理財(cái)經(jīng)理吳菁菁成為三位“金牌理財(cái)師”一等獎(jiǎng)獲得者之一；蓮花支行理財(cái)經(jīng)理董筱寧則奪得“興銳理財(cái)師”一等獎(jiǎng)榮譽(yù)稱號(hào)。

　　這份傲人的佳績(jī)，展示了廈門興業(yè)財(cái)富管理精英的風(fēng)采，也是興業(yè)銀行廈門分行多年來(lái)大力培養(yǎng)專業(yè)理財(cái)隊(duì)伍的結(jié)果。廈門分行擁有一支素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精、專業(yè)性強(qiáng)、充滿青春活力的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)，大部分從事理財(cái)工作的員工都畢業(yè)于985、211高校，擁有AFP金融理財(cái)師、CFP國(guó)際金融理財(cái)師、CPB認(rèn)證私人銀行家等多個(gè)理財(cái)專業(yè)證書，服務(wù)逾30萬(wàn)名客戶。該分行提供的本外幣理財(cái)、基金、券商理財(cái)、信托、保險(xiǎn)、貴金屬、外匯等各類型理財(cái)產(chǎn)品在市場(chǎng)同業(yè)具有明顯優(yōu)勢(shì)，例如，“現(xiàn)金寶添利1號(hào)”、“季季高”及“睿盈年年升”產(chǎn)品，一經(jīng)推出就深受廣大市民追捧。

“在實(shí)際工作中，我們會(huì)盡己所能，根據(jù)不同客戶的不同情況推薦適合他們的產(chǎn)品。”興業(yè)銀行廈門同安支行金牌宣講員陳成赟介紹說(shuō)，有一位企業(yè)主已年逾七旬，積累了4000多萬(wàn)財(cái)富，已面臨接班的問(wèn)題，無(wú)奈子女均無(wú)意繼承家業(yè)。企業(yè)主擔(dān)心自已去世之后，兒子散盡家財(cái)，使年幼的孫子失去經(jīng)濟(jì)保障。“針對(duì)他的煩惱，我們提出了設(shè)立家族信托的方案，該信托指定他的孫子為唯一受益人，為其一生所需的教育與生活開銷提供保障。”

上述企業(yè)主對(duì)于這樣的建議十分滿意，也認(rèn)同了興業(yè)銀行廈門分行的“專業(yè)性”。

向客戶傳播正確理財(cái)理念　　

　　　“真誠(chéng)服務(wù) 相伴成長(zhǎng)”，這既是廈門分行理財(cái)團(tuán)隊(duì)始終堅(jiān)持的服務(wù)宗旨，也是興業(yè)銀行一貫推行的服務(wù)理念。

“理財(cái)師不僅有幫客戶理財(cái)?shù)呢?zé)任，更有向客戶傳播理財(cái)理念的義務(wù)。例如，老百姓認(rèn)為理財(cái)就是去賺錢，我們就會(huì)給他灌輸正確的理財(cái)觀念：理財(cái)應(yīng)是對(duì)自己財(cái)產(chǎn)的合理規(guī)劃，是對(duì)人的一生的規(guī)劃。這樣，客戶對(duì)于我們的理財(cái)方案才能更好地理解與配合，最終達(dá)到客戶與銀行雙贏的目的。”興業(yè)銀行廈門杏林支行理財(cái)經(jīng)理吳菁菁說(shuō)，特別是資管新規(guī)出臺(tái)后，市場(chǎng)上的凈值型產(chǎn)品陸續(xù)增多，但很多人習(xí)慣了固定收益類產(chǎn)品，以往又對(duì)權(quán)益類產(chǎn)品接觸不多，這時(shí)就要幫客戶轉(zhuǎn)變觀念、適應(yīng)變化。“我們主要從服務(wù)、產(chǎn)品等方面著手，以穩(wěn)健的理念從添利1號(hào)、含權(quán)理財(cái)、基金定投等逐步配置，合理的資產(chǎn)配置能讓客戶收獲跑贏同期單一固收類產(chǎn)品的收益。”

“興業(yè)銀行綜合理財(cái)能力連續(xù)十三季度蟬聯(lián)‘普益標(biāo)準(zhǔn)’評(píng)選的全國(guó)性銀行排名榜第1位。”興業(yè)銀行廈門蓮花支行理財(cái)經(jīng)理董筱寧也表示，現(xiàn)在資本市場(chǎng)越來(lái)越去散戶化，個(gè)人投資者把錢交給專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理，即獲得了收益又降低了風(fēng)險(xiǎn)。讓專業(yè)的人辦專業(yè)的事，普通投資者只要選對(duì)平臺(tái)，不需要再糾結(jié)于看不懂市場(chǎng)、選不準(zhǔn)基金。

團(tuán)隊(duì)簡(jiǎn)介：

興業(yè)銀行廈門分行理財(cái)團(tuán)隊(duì)：這是一支素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精、充滿青春活力的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)。秉持“真誠(chéng)服務(wù) 相伴成長(zhǎng)”的服務(wù)宗旨，這個(gè)團(tuán)隊(duì)不斷推出適合廈門投資者的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)造了一個(gè)又一個(gè)佳績(jī)。